含み損益

「個別元本」とは、投資信託の純資産総額から販売手数料や信託報酬などの費用を控除した金額を指します。つまり、投資家が実際に投資した元本に相当する部分です。 投資信託の購入価格は、基準価額に購入手数料を加えた金額となりますが、基準価額は「個別元本」を基準純資産価額で除した値です。そのため、個別元本が低いほど、購入手数料の割合が高くなります。