年金に関すること 投資用語「合同口」を徹底解説
「合同口」とは、投資信託の用語で、複数の投資信託を一つの口座でまとめて管理する仕組みのことです。つまり、複数の投資信託を出資者が別々に口座を開設して管理するのではなく、一つの口座でまとめて管理できるようになっています。合同口を設定することで、複数の投資信託を一つの口座で一度に売買したり、投資状況を確認したりすることが可能となり、投資の一元管理が容易になります。
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投資全般に関すること 投資信託の運用会社とは？
投資信託の運用会社とは、投資信託の運用を主な業務とする会社のことです。投資信託は、投資家から集めた資金を株式や債券などの金融商品に投資することで運用する金融商品です。運用会社は、投資信託の運用方針や投資戦略を決定し、資金を投資先の金融商品に振り分けたり、売買を行ったりする業務を行います。投資信託の運用成績は、運用会社の運用能力によって大きく左右されます。そのため、投資信託を選ぶ際には、運用会社の過去の運用実績や運用方針などを確認することが重要です。
投資全般に関すること 投資用語『契約型投資信託』を徹底解説
-契約型投資信託とは何か？-
契約型投資信託とは、投資家から集めた資金を、運用会社が株式や債券などさまざまな金融商品に投資する投資信託の一種です。投資家は信託を通じて、プロのファンドマネージャーによる分散投資を利用できます。契約型投資信託の特徴は、定期的に資金を積立投資できることで、市場変動の影響を軽減し、長期的に資産形成を図ることができます。また、投資期間や元本保障の有無など、さまざまな商品があり、投資家のニーズに合わせて選択できます。
経済用語に関すること 『受託者』とは？役割と責任を解説
「『受託者』の基本的な役割」の下で説明されるように、受託者は、一定の義務や責任を負うことになる。重要な役割の一つは、委託者から受けた財産や権限を適切に管理し、委託者の利益を最優先に考慮することである。さらに、受託者は、財産を安全かつ慎重に管理し、委託者の指示に従って投資やその他の財務上の決定を行うことが求められる。また、受託者は、委託者の意向を代表し、その利益を保護する義務があるため、委託者の利益に反する行為をしたり、自身の利益を優先したりすることはできない。
年金に関すること 統合レポートとは？特徴と活用方法
統合レポートは、企業の財務および非財務に関する情報を包括的に統合したレポートです。その目的は、ステークホルダーに対して、企業の長期的な価値創造における財務的・非財務的な要因の相互作用を明確にすることです。統合レポートは、企業の持続可能性、ガバナンス、戦略、そして財務パフォーマンスに関する情報を提供します。これにより、投資家、顧客、従業員、規制当局、その他のステークホルダーは、企業の価値創造能力と長期的な展望をより深く理解することができます。
証券投資に関すること 現地決済方式とは？仕組みと特徴を解説
現地決済方式とは、輸出入取引において、輸出側と輸入側が直接、現地通貨で決済を行う方式です。輸出側は現地通貨建てで代金を回収し、輸入側は現地通貨建てで代金を支払います。
この方式では、両当事者が為替リスクを負うという特徴があります。為替相場の変動により、輸出側が受け取る金額や輸入側が支払う金額が変動するからです。また、為替手数料が発生せず、手数料負担によるコスト削減がメリットとして挙げられます。
投資全般に関すること 投資の効率化を図る「合同運用」とは？
合同運用とは、複数の投資家が共同で資金を出し合い、運用を委託する投資手法です。各投資家は、共同の投資信託やファンドを通じて資金を拠出し、投資運用はプロのファンドマネージャーに一任されます。合同運用では、複数の投資家が資金をプールすることで、コストの削減や投資の分散化などのメリットがあります。これにより、効率的な資産運用とリスク低減が実現可能となります。
投資全般に関すること 銀行勘定貸し：投資の仕組みを理解する
銀行勘定貸しとは、銀行が顧客に対して、その口座残高以上の金額を融資する形態のことです。通常、金融機関は顧客の口座残高を限度として融資を行います。しかし、銀行勘定貸しの場合、銀行は顧客の信用力に基づいて、口座残高を超過した金額の融資を承認します。
証券投資に関すること 自行為替とは？外貨建証券運用における仕組みを解説
自行行為替とは、銀行が自らの口座間の貨幣の動かし合いによって、外貨の売買を行う取引を指します。簡単に言うと、銀行が「左手でドルを買い、右手で円を売る（またはその逆）」という操作を行います。銀行は、この自行行為替によって為替相場を操作したり、外貨の需給を調整したりすることが可能です。
証券投資に関すること 預り証方式とは？仕組みと特徴を解説
預り証方式とは、預金者がお金を銀行に預けた証として受け取る書類のことです。通帳やキャッシュカードの代わりに、預金残高や入出金履歴が記載された文書として発行されます。かつては預金通帳の主流でしたが、現在は電子化が進み、預り証を使用する金融機関は減少しています。
年金に関すること 資産管理機関とは何か？仕組みと役割を解説
資産管理機関とは、投資家から資金を集め、それを投資する組織体です。投資家は、專業的知識や投資経験が不足している場合や、リスクを管理したい場合などに資産管理機関に資金を託します。資産管理機関は、投資家の投資目標やリスク許容度を考慮して、ポートフォリオを構成し、運用を行います。また、資産の管理、運用報告、税務申告などの関連サービスを提供します。
年金に関すること マスタートラストとは？その機能と仕組みを解説
マスタートラストとは、投資家からの資金を集めて運用する投資信託の仕組みの一種です。複数の投資信託を組み合わせることで、分散投資の効果を高め、リスクを抑えることを目的としています。マスタートラストは、投資信託を運用する投資信託委託会社が信託銀行と契約して設立します。投資家は、マスタートラストの受益権を購入することで、複数の投資信託に間接的に投資することになります。
証券投資に関すること 投資用語『保護預り先』とは？
預り証方式における保護預り先の役割
預り証方式とは、証券会社が投資家から有価証券を預かり、預り証を発行する投資信託の投資方法です。この方式では、保護預り先と呼ばれる金融機関が投資家に預り証を発行し、有価証券をその名義で保有します。
保護預り先は、投資家の権利を保護する役割を担っています。有価証券が証券会社から流出したり、紛失したりした場合でも、投資家は保護預り先に預けた預り証を提示することで、有価証券を回収できます。また、保護預り先は、投資信託の運営に関する監視機能も果たし、投資家の利益を守っています。
年金に関すること 給付専用ファンドの基本を理解しよう
-給付専用ファンドとは何か-
給付専用ファンドとは、特定の個人や団体に、一定期間にわたって継続的に資金を給付することを目的とした信託または財団です。通常は、個人、家族、または慈善団体によって設立され、慈善目的、教育資金、またはその他の長期的な目標の支援に使用されます。
給付専用ファンドの主な特徴は、元本の維持です。ファンドの投資収益のみが給付に充てられ、元本は長期的に維持されます。これにより、ファンドはインフレや市場変動から保護され、安定した給付を長期にわたって提供できます。
また、給付専用ファンドは税制上の優遇措置があります。寄付は多くの場合控除され、投資収益も非課税です。さらに、給付専用ファンドは、個人の資産保有者や相続人に対する相続税の節約にも役立ちます。
証券投資に関すること 顧客分別金信託とは？仕組みやメリットを徹底解説
顧客分別金信託は、信託期間中に顧客から集めた資金を、信託会社が適正に管理する仕組みです。信託会社は資金を運用しますが、運用収益は顧客に分配され、信託期間満了時に残高も顧客に返還されます。
この仕組みの特徴は、顧客の資金が他の資産とは分離して管理される点です。つまり、信託会社の破綻などがあった場合でも、顧客の資金は保護されます。また、信託期間が設定されているため、顧客はあらかじめ運用期間を知った上で資金を預け入れることができます。
年金に関すること 固有報酬とは？仕組みや投資における重要性を解説
固有報酬とは、外的な報酬や利得とは関係なく、活動それ自体から得られる満足感や充足感のことです。お金、昇進、賞賛などの外部報酬とは異なり、固有報酬は内部から湧き上がり、行為そのものが価値を持つと認識されます。
投資全般に関すること 信託報酬を徹底解説！投資信託の賢い選び方に役立つ
信託報酬とは何か
信託報酬とは、投資信託を運用するために必要な費用を負担するものです。運用管理業務、取引手数料、預かり報酬などを含みます。投資信託の純資産総額に対して年率で計算され、投資家が支払う金額になります。信託報酬の高さは、投資信託のパフォーマンスに影響を与える重要な要素です。