トータルリターン

投資の世界において、「トータルリターン」という用語が頻繁に登場します。これは、投資によって得られる「利益」の総計を表す重要な指標です。トータルリターンは、キャピタルゲイン（売却益）にインカムゲイン（利息・配当）を加えたもので計算されます。 トータルリターンは、投資の成果を包括的に評価する上で欠かせません。例えば、ある株が1株1,000円で購入され、その後1株1,200円で売却された場合、キャピタルゲインは200円となります。しかし、この期間中に株が年利5％の配当を支払っていれば、インカムゲインは50円です。したがって、この投資のトータルリターンは250円となります。

トータルリターンとは、投資家が投資信託を通じて得られる全体的な収益のことを指します。これは、単に投資信託の価格変動によるキャピタルゲインだけでなく、運用期間中に受け取った分配金（インカムゲイン）も含まれています。トータルリターンは、投資信託の運用成績を評価する上で重要な指標となり、単なる価格変動だけでは投資信託の全体的なパフォーマンスを正確に把握することはできません。