レバレッジ投資信託で資産運用を加速させる
投資の初心者
すみません、レバレッジ投資信託について詳しく教えてください。
投資研究家
レバレッジ投資信託は、少ない金額で資産運用し、何倍もの投資成果を狙う投資信託のことです。自主規制規則では、レバレッジが2倍以上の投資信託をレバレッジ投資信託と定義しています。
投資の初心者
つまり、少ない資金で大きな利益を狙えるということですか？
投資研究家
その通りです。ただし、レバレッジが高いということは、リスクも高いことを意味しますので、注意が必要です。
レバレッジ投資信託とは。
「レバレッジ投資信託」は、投資用語でよく使われます。少額の資金で資産運用を行い、レバレッジを活用することでより高いリターンを目指す投資信託のことです。自主規制規則では、レバレッジが2倍以上ある投資信託（上場投資信託を除く）を「レバレッジ投資信託」と定義しています。
レバレッジ投資信託とは？
レバレッジ投資信託とは、運用資産の何倍もの資金を運用して運用効率を高める投資信託のことです。通常の投資信託では、投資家が拠出した資金のみで運用しますが、レバレッジ投資信託では、運用資金に借入資金を組み合わせて運用します。そのため、より多くの資金を運用することで、通常の投資信託よりも高いリターンを得られる可能性があります。ただし、一方でレバレッジを効かせることでリスクも高まるため、投資判断には注意が必要です。
レバレッジ投資信託のしくみ
レバレッジ投資信託とは、通常の投資信託とは異なり、デリバティブ取引を活用して投資金額以上の運用を行う金融商品です。運用者は、レバレッジ（てこ）の原理を用いて、投資対象の値動きを拡大させることで、通常よりも高いリターンを目指します。ただし、レバレッジは利益を拡大するだけでなく、損失も拡大する両刃の剣です。
レバレッジ投資信託のメリット
レバレッジを利用した投資信託は、投資効率を高める画期的な手法です。通常の投資信託では、保有する資金の範囲内で運用が行われますが、レバレッジ投資信託では外部から資金を借り入れ、その資金を運用に充てることができます。これにより、運用資金を増やし、潜在的な収益を引き上げる効果が期待できます。つまり、少ない自己資金でより大きなリターンを追求することが可能となります。
レバレッジ投資信託のデメリット
レバレッジ投資信託のデメリット
レバレッジ投資信託にはメリットと同時にデメリットもあります。一つ目は高いリスクです。レバレッジを効かせることで、市場の下落時には損失も増幅されるため、元本割れのリスクが高まります。
また、運用コストが高い点にも注意が必要です。レバレッジをかけるために金融派生商品を活用するため、通常の投資信託よりも手数料が高くなる傾向があります。
さらに、規制の対象となる可能性がある点もデメリットです。市場の安定を乱すような事態が発生した場合、レバレッジ投資信託に対する規制が強化されることがあります。これにより、投資信託の運用に制限がかかり、期待するリターンを達成できなくなる可能性があります。
レバレッジ投資信託の注意点
レバレッジ投資信託で資産運用を加速させることは魅力的ですが、留意すべき点がいくつかあります。まず、レバレッジは市場の動きを拡大するため、投資価値が急上昇する可能性がある一方、急落するリスクも高まります。また、レバレッジ投資信託は一般的に純資産価値が高いため、小額の投資では大きなリターンを得ることが難しい場合があります。さらに、投資信託の経費率が他の投資信託よりも高い可能性があり、長期的なリターンに影響を与える可能性があります。